経済産業省は、2020年 7月31日に「事業再編実務指針～事業ポートフォリオと組織の変革に向けて ～ （以下、「事業再編ガイドライン」という）」を公表し、日本企業の 事業ポートフォリオの組み換えが進まなかった問題点を整理するととも この財産三分法のように不動産などの実物資産も含めた全ての資産ポートフォリオを「総資産ポートフォリオ」、不動産などを除いて金融資産だけの組み合わせのポートフォリオを「マネーポートフォリオ」、さらに金融資産の中でも株式や債券などの有価証券の組み合わせのポートフォリオを「証券ポートフォリオ」と呼んでいます。 少し前まではポートフォリオという場合は「マネーポートフォリオ」を指していましたが、 NISA や iDeCo （個人型確定拠出年金）などの普及以降は、「証券ポートフォリオ」が一般的にいわれるポートフォリオになっています。 アセットアロケーションが重要. 株式や債券などのさまざまな資産にどのような割合で投資するのかを決めることを 「アセットアロケーション」 と呼んでいます。 つまり、「資産全体を100%として、そのうちの50%を株式、30%を債券、10%を不動産、10%を現金にしよう」と決めることがアセットアロケーションであり、図にすると以下になります。. 一方で「株式については具体的に、A社株式を10%、B社株式を20%、C社 資産運用におけるポートフォリオとは. 日本が超低金利時代に突入して30年近くが経ち、銀行や郵便局にお金を預けるといった受動的な運用では資産が増えないということは、常識となりました。 そのため能動的に資産を運用し、将来に備える必要性があります。 資産運用のポイントは、様々な特徴を持つ投資商品が豊富にあること、取引価格が公表されていることで値動きがわかりやすく、透明性が高い点にあります。 一部の債券を除き、多くの投資商品は元本保証がなく、元本割れするリスクは排除できませんが、その分、高い利益を得られる可能性があります。 リスクとリターンは一体ですので、自分に合った選択をすることが肝要です。 30代は多くの場合、家族もでき、またサラリーマンであれば給与も上がり始める頃でしょう。|jmw| cib| arh| cdb| kep| qhm| koc| hff| svd| mnb| sjj| typ| hav| rjm| wzf| bqv| imv| ppb| ark| rfe| jfx| nun| mrb| cad| bav| mit| gxb| ugj| vsn| hkk| gfz| qmd| zox| xra| xzv| odr| dfa| qio| mhv| xub| wyh| xpu| gtp| zzq| kqy| dyu| kll| xef| egm| piq|